波動不輸個股的ETF投資

對於許多初入股市的新手,最大的困擾莫過於沒有太多的時間研究、或是根本不知從何著手,尤其隨著股市行情近年水漲船高的情況下,許多過去對於投資毫無概念的初心者們紛紛投入,在缺乏風險意識的情況下,很容易誤信「明牌」,落得「繳學費」的窘境。

事實上,隨著資本市場的演進,有越來越多的商品最初的設計就是為了給「需要投資、卻不懂投資」的族群一個最快切入的投資管道,特別是ETF商品,它解決了新手投資人以下的痛點:

1.幫你選股、決定買賣

ETF商品有專業經理人管理,由他們來幫你決定該買哪些股票?以及何時該買、何時該賣。投資人要做的,只需要了解經理人用「什麼邏輯、什麼選股條件」來幫你執行投資,找到一個和自身投資理念相符的ETF商品即可。

2.雞蛋分散在不同籃子裡

在過去,小額投資人在股市礙於資金有限,只能挑選幾檔股票來投資,除了面對市場風險外,可能還得面對個別公司的經營風險或道德風險。反觀ETF商品,無論金額大小都已十足分散投資,純粹面對市場風險。

3.用少少的錢買到第一流的企業

一流企業人人愛,不過正是由於一流,所以價格通常也不便宜,作為小資族看到動輒百元起跳的股價先不提投資,可能先退避三舍,但是ETF卻能幫助你用少少的錢分享一流企業的經營成果。

綜合以上,股市新手如果只希望追隨大盤漲跌,獲得固定收益的報酬,其實只要挑一檔ETF就夠,下圖整理出市值由大而小,投資標的為台灣上市櫃公司、且具配息的ETF:

ETF

●元大台灣50(0050)

★特點:一次買進台灣股市市值前50大上市公司

元大台灣50(0050)

成分股篩選邏輯
第一層:市值排名前50檔

第二層:公眾流通量

第三層:交易量檢視

元大台灣50(0050)

●元大高股息(0056)

★特點:選取未來一年預測現金股利殖利率最高的 30 支股票作為成分股

元大高股息(0056)

成分股篩選邏輯
第一層:市值排名-由市值最大的前150支上市股票中篩選

第二層:公眾流通量

第三層:交易量檢視

第四層:預測現金股利殖利率由高至低

元大高股息(0056)

●元大台灣ESG永續(00850)

★特點:挑選E(環境保護)、S(社會責任)、G(公司治理)綜合評鑑分數較高的台灣上市股票

成分股篩選邏輯
第一層:FTSE4Good新興指數成分股中上市股票

第二層:[股東權益報酬率]排名

元大台灣ESG永續(00850)

●富邦公司治理100指數(00692)

★特點:挑選上市公司最近一年公司治理評鑑結果前20%股票

富邦公司治理100指數(00692)

成分股篩選邏輯
第一層:最近一年公司治理評鑑結果前20%支上市公司

第二層:交易量檢視

第三層:財務指標-[每股淨值]、[稅後淨利]、[營收成長率]

富邦公司治理100指數(00692)富邦公司治理100指數(00692)

●元大台灣高股息低波動(00713)

★特點:「高股息、高品質」追求長期現金股息與資本利得並重的投資策略。

元大台灣高股息低波動(00713)

成分股篩選邏輯
第一層:市值排名-前250大的台灣上市股票中篩選50檔

第二層:交易量檢視

第三層:四大指標-[股利率]、[獲利能力]、[權益報酬率]、及[營運現金流量]

元大台灣高股息低波動(00713)

●FH富時高股息低波動(00731)

★特點:投資具有高股利與波動較低的國內股票

FH富時高股息低波動(00731)

成分股篩選邏輯
第一層:市值排名-前150大的台灣上市股票

第二層:交易量檢視

第三層:公眾流通量

第四層:由股利率+波動度過濾40檔

FH富時高股息低波動(00731)

●富邦台灣優質高息(00730)

★特點:追蹤道瓊斯台灣優質高股息30指數績效表現

富邦台灣優質高息(00730)

成分股篩選邏輯
第一層:交易量檢視-每日成交超過3000萬

第二層:市值排名-流通市值達100億

第三層:四因子-[自由現金流量對總負債比率]、[股東權益報酬率]、[股息殖利率]、[五年股息成長率]

富邦台灣優質高息(00730)

●富邦台50(006208)

★特點:追蹤台灣50指數

富邦台50(006208)

成分股篩選邏輯
第一層:市值排名前50檔

第二層:公眾流通量

第三層:交易量檢視

富邦台50(006208)

●新光內需收益(00742)

★特點:排除第一上市及金融保險業與建材營造業,具備報酬穩定、配息穩定、波動性低、抗風險等特性。

新光內需收益(00742)

成分股篩選邏輯
第一層:市值排行-上市公司前300名

第二層:交易量檢視

第三層:內銷比率-不低於百分之七十之個股

第四層:股利率-最近三年加權平均

新光內需收益(00742)

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